JAバンク石川

よりぞうに聞いてみよう セカンドライフ篇

年金請求書が届いたら・・・

  • よりぞう、先日「年金請求書」が届いたんだけど、これはどうすればいいのかね?
    ただの「通知」だと思ってそのままにしておいて大丈夫なものかね?

  • それは、そのまま放っておいちゃダメ!
    ちゃんと必要書類と一緒に年金事務所に提出することが必要だよ!

ポイント

年金のお受け取りには
請求手続きが必要!

年金請求書が届いたら、必要事項を記入し、必要書類とともに「年金事務所」へ提出することで請求手続きが完了します。ご自身で請求しなければ、年金を受け取ることができませんので注意が必要です!わからないことがあれば、お近くのJAバンクの窓口にお越しください。手続等のお手伝いをさせていただきます。

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夫婦二人のセカンドライフに
いくらかかる?

  • 危うく捨ててしまうところだった。
    よりぞう、教えてくれてありがとう。

  • どういたしまして!
    ところで老後の備えって何かしてる?

  • 貯金はしているし、退職金も合わせれば何とかなるのじゃないかと思ってるけど・・・

  • 老後の備えは早め早めが大事だよ!
    ちなみにゆとりある老後を過ごすには、サラリーマン夫婦2人で34.8万円が必要だと言われているよ。

  • 34.8万円!
    いま自分の貯金と大体の退職金、老後は20年生きるとして計算してみると・・・足りない気がしてきたぞ・・・!

ポイント

ゆとりあるセカンドライフを
過ごすために必要な金額は?

サラリーマン夫婦の場合
  • 月額合計
    34.8万円
    • 不足分月額
      12.7万円
    • 厚生年金月額
      合計22.1万円
  • 12.7万円×12ヶ月×年数=必要資金
    月々約12.7万円の赤字が!

出典:
生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」、厚生労働省「平成28年版厚生労働白書」

サラリーマン夫婦の年金受給額は、夫が昭和36年4月2日以降生まれで、平均的収入(平均標準報酬42.8万円)で40年間就業。
妻が昭和41年4月2日以降生まれで、その期間全て専業主婦であった世帯の場合。
計算にあたっては平成23年度価格を使用しており、以後の物価スライド率は考慮しておりません。

ポイント
セカンドライフを20年とすると
12.7万円×12ヶ月×20年=3,048万円が不足していることになります。

公的年金だけでは賄えない日常生活費。どう準備するかがポイント

  • セカンドライフはまだ先!だけど、今からコツコツ貯蓄しておきたい人は・・・
  • 今ある金融資産を運用して“増やす”
    という選択肢も!
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